전 세계에 투자하는 분산 투자의 끝판 왕 Vanguard Total World Stock ETF(VT)
전 세계에 투자하는 ETF가 있습니다. "Vanguard Total World Stock"라는 ETF입니다. 티커는 VT로 Vanguard라는 자산운용회사에서 운용하는 ETF입니다. 지금부터 Vanguard Total World Stock ETF의 운용방식부터 유동성, 거래량, 과거성과 비용까지 모든 것을 조사하여 정리해 보도록 하겠습니다.
전 세계에 투자를 해야 하는 이유
전 세계에 투자를 한다는 것은 어떻게 생각하면 분산 투자로 단순히 리스크를 분산시키고 안정적인 성과만 나올 수 있다고 생각할 수 있습니다. 하지만 저는 전 세계에 투자한다는 것은 단순히 분산투자라고 생각하지 않고 다른 차원의 문제라고 생각합니다.
전 세계의 수많은 기업들에게 모두 투자한다는 것은 마치 인류에게 투자하는 것과 같다고 생각합니다. 인류는 선사시대부터 지금까지 수 만년에 걸쳐서 성장해왔고, 그 성장의 정도는 기하급수적으로 폭증하고 있습니다. 이와 같은 기술의 발전속도의 증가로 인해서 일반적으로 한 세대가 경험하기 힘든 기술의 퀀텀 점프를 우리는 살아가는 동안 몇 번은 경험할 수 있는 시대에 살고 있는 것입니다. 현세대가 인터넷 혁명을 겪고 스마트폰에 이어 AI까지 많은 기술을 발전을 경험하고 있는 것이 바로 그 일례입니다.
그렇다면 우리는 이러한 인류의 퀀텀 점프를 누릴 수 있는 곳에 투자를 해야 합니다. 하지만 신이 아닌 이상 그것이 과연 무엇인지는 아무도 모릅니다. 그래서 전 세계의 모든 기업에 투자를 하는 것입니다. 따라서 Vanguard Total World Stock ETF(VT) 투자는 주식 전망이 좋을지 채권 전망이 좋을지 기타 실물 자산이 좋을지 고민하는 문제와는 다른 차원의 문제인 것이고, 투자 포트폴리오 안에 꼭 가지고 있어야 하는 부분이라고 생각합니다.
Vanguard Total World Stock ETF(VT)
Vanguard는 펜실베이니아주 맬번에 본사를 자산운용회사로 2023년 4월 기준 약 7조 7천억 달러의 글로벌 자산을 관리하고 있습니다. 블랙록의 iShares에 이어 세계에서 가장 큰 뮤추얼 펀드 제공업체이자 두 번째로 큰 상장지수펀드(ETF) 제공 업체입니다. Vangard는 BlackRock, State Street과 함께 세계 3대 자산운용 회사입니다.
Vanguard의 창립자 겸 초대 CEO이며 인덱스 펀드의 창시자인 존 보글은 "모든 주식을 소유하라”는 투자원칙으로 유명합니다. 전 세계의 모든 상장 주식을 보유하는 것이 가장 최선의 투자방식이라는 뜻입니다. 그리고 Vanguard는 Vanguard Total World Stock ETF(VT)라는 글로벌 주식의 시가총액의 98%에 투자하는 상품을 고안했습니다. 이 ETF 바로 전 세계에 투자할 수 있는 ETF인 것입니다. 그럼 지금부터 Vanguard Total World Stock ETF(VT)를 살펴보도록 하겠습니다.
Vanguard Total World Stock ETF의 벤치마크
Vanguard Total World Stock ETF(VT)의 벤치마크는 FTSE Global All Cap Index입니다. 미국을 포함한 전 세계 47개 선진국 및 신흥 시장의 약 7,400개 대형, 중형, 소형 기업의 시가총액 가중 지수입니다. 전체 시가총액 기준으로 각 지역 상위 98%에 속하는 증권 시장에 상장된 주식을 시가총액 가중평균 방식으로 산출되는 지수입니다. 지수는 2003년 9월 22일에 출시되었으며, 기준일 1986년 12월 31일부터 계산을 시작하였습니다.
Vanguard Total World Stock ETF(VT)의 과거성과
출시일 이후의 과거 성과입니다. 지속적으로 우상향 하는 모습입니다. 약 16년간 약 200%의 성과가 만족스럽지 않을 수 있습니다. 그러나 인류는 지금까지 끊임없이 발전하고 있고 그 경제의 규모는 지속적으로 성장 중에 있습니다. 전 세계의 경제 규모가 후퇴한다는 Risk 대비 Return으로는 매우 만족스러운 결과라고 할 수 있습니다. 한 마디로 리스크가 없고 투자 시 의사결정이 필요 없는데 지속적인 성장이 가능한 종목인 것입니다. 앞으로 30년 후의 노후를 바라보고 편안하게 투자할 수 있다는 뜻입니다.
| 1year | 3year | 5year | 10year | 출시이후 (2008년 6월 24일 이후) |
|
| VT (Market price) | 22.34% | 20.68% | 64.73% | 125.68% | 202.19% |
| VT (NAV) | 22.29% | 20.73% | 64.67% | 125.58% | 202.42% |
| Year | 자본소득 (NAV) |
인컴소득 (NAV) |
총 성과 (NAV) |
총 성과 (종가기준) |
벤치마크 성과 |
| 2023 | 19.24% | 2.66% | 21.90% | 22.04% | 22.03% |
| 2022 | -19.76% | 1.76% | -18.00% | -18.02% | -17.98% |
| 2021 | 16.01% | 2.24% | 18.25% | 18.24% | 18.40% |
| 2020 | 14.44% | 2.30% | 16.74% | 16.65% | 16.63% |
| 2019 | 23.70% | 3.09% | 26.80% | 26.93% | 26.91% |
| 2018 | -11.76% | 2.09% | -9.67% | -9.79% | -9.74% |
| 2017 | 21.44% | 2.75% | 24.19% | 24.49% | 24.22% |
| 2016 | 6.12% | 2.66% | 8.77% | 8.47% | 8.82% |
| 2015 | -4.18% | 2.30% | -1.88% | -1.79% | -1.82% |
| 2014 | 1.50% | 2.47% | 3.97% | 3.66% | 4.37% |
| 2013 | 20.22% | 2.76% | 22.98% | 22.81% | 23.69% |
| 2012 | 14.66% | 2.68% | 17.33% | 17.29% | 16.69% |
| 2011 | -9.87% | 2.16% | -7.71% | -7.55% | -7.55% |
| 2010 | 10.90% | 2.16% | 13.05% | 13.11% | 13.06% |
| 2009 | 31.60% | 2.02% | 33.62% | 32.60% | 35.66% |
Vanguard Total World Stock ETF(VT)의 구성종목
개별 구성종목은 9,823개 종목을 보유하고 있습니다. 2024년 1월 31일 기준 TOP 15 종목의 비율은 아래와 같습니다.
| Holding | Weighting |
| Microsoft Corporation | 3.89% |
| Apple Inc. | 3.58% |
| NVIDIA Corporation | 1.92% |
| Amazon.com, Inc. | 1.84% |
| Meta Platforms Inc Class A | 1.14% |
| Alphabet Inc. Class A | 1.10% |
| Alphabet Inc. Class C | 0.93% |
| Berkshire Hathaway Inc. Class B | 0.77% |
| Eli Lilly and Company | 0.72% |
| Tesla, Inc. | 0.68% |
| Broadcom Inc. | 0.67% |
| JPMorgan Chase & Co. | 0.66% |
| Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd. | 0.63% |
| UnitedHealth Group Incorporated | 0.63% |
| U.S. Dollar | 0.59% |
2024년 1월 31일 기준 Top 10 종목의 구성비율은 16.57%, Top15 종목은 19.75%, Top50 종목의 비율은 32.34%입니다. 종목의 수가 9,669개나 되는 만큼 전 세계에 분산투자가 잘 되어 있습니다.
| 2024-01-31 기준 | VT |
| Number of Holdings | 9,669 |
| % of Assets in Top 10 | 16.57% |
| % of Assets in Top 15 | 19.75% |
| % of Assets in Top 50 | 32.34% |
지역별 분산된 비율을 살펴보면 아래와 같습니다. 북, 중남미의 비율이 가장 높습니다. 아무래도 전 세계 경제대국 미국이 포함되어 있기 때문에 자연스러운 결과입니다. 미국의 구성비율은 무려 57.71%입니다. 반면에 한국은 0.93%로 초라합니다.
섹터 별 구성비율은 아래와 같습니다.
Vanguard Total World Stock ETF(VT)의 유동성(시가총액과 거래량)
Vanguard Total World Stock ETF(VT)의 AUM은 $34,523,900,000로 환율 1,300원으로 적용 시 원화로 44조 8천8백억원입니다. 거래량은 한 달 평균 1,863,748, 3개월 평균 1,978,979으로 유동성에 대한 걱정은 필요 없습니다.
Vanguard Total World Stock ETF(VT)의 총 비용
Vanguard의 투자 철학 중 하나는 바로 저비용의 투자상품을 만드는 것입니다. 장기 투자를 지향하는 패시브 투자의 경우 총비용의 누적금액은 아주 큰 차이를 불러옵니다. 따라서, 벤치마크를 잘 추총하고 유동성이 풍부한 것도 중요하지만, 저렴한 비용도 중요한 사항 중의 하나입니다. Vanguard Total World Stock ETF(VT)는 연 0.07%로 매우 저렴한 편에 속합니다.
Vanguard Total World Stock ETF(VT)의 분배금 내역
분기마다 배당금을 지급하며, 연 2.08% 수준의 분배율을 보여줍니다. 최근 5년간의 분배금 내역은 아래와 같습니다.
| 분배락일 | 전일가격 | 분배금액 | 분배율 |
| 2023-12-18 | 101.81 | 0.8008 | 0.79% |
| 2023-09-18 | 96.96 | 0.4055 | 0.42% |
| 2023-06-20 | 97.78 | 0.6504 | 0.67% |
| 2023-03-20 | 87.68 | 0.2852 | 0.33% |
| 2022-12-19 | 86.8 | 0.6381 | 0.74% |
| 2022-09-19 | 85.71 | 0.4026 | 0.47% |
| 2022-06-21 | 83.97 | 0.5978 | 0.71% |
| 2022-03-21 | 100.68 | 0.2572 | 0.26% |
| 2021-12-20 | 105.1 | 0.785 | 0.75% |
| 2021-09-20 | 105.1 | 0.412 | 0.39% |
| 2021-06-21 | 101.82 | 0.5049 | 0.50% |
| 2021-03-22 | 97.24 | 0.2531 | 0.26% |
| 2020-12-21 | 92.26 | 0.5524 | 0.60% |
| 2020-09-21 | 81.15 | 0.4025 | 0.50% |
| 2020-06-22 | 75.26 | 0.36 | 0.48% |
| 2020-03-23 | 56.03 | 0.2205 | 0.39% |
| 2019-12-23 | 81.27 | 0.6109 | 0.75% |
| 2019-09-24 | 75.76 | 0.4348 | 0.57% |
| 2019-06-17 | 73.87 | 0.5508 | 0.75% |
| 2019-03-25 | 72.72 | 0.281 | 0.39% |
결론
전 세계 인류가 경제활동을 하는 한 인류는 새로운 기술 개발하고 도약을 거듭할 것입니다. 하지만 우리는 어디서 누가 무엇을 만들지 알 수 없습니다. 그렇다면 전 세계 모든 기업에 투자한다면 이를 해결할 수 있습니다. 혁신기업이 비중이 작아 수익에 영향을 주는 비중이 작을 수도 있습니다. 하지만 새로운 기술이 개발되고 해당 산업이 발전하면 할수록 새롭게 성장하는 기업이 늘어나고 자연스럽게 VT에 해당 산업이 편입되는 비중이 늘어날 것이기 때문에 걱정할 필요 없습니다. 유일한 리스크는 인류의 경제 활동이 퇴보하는 것인데, 이러한 리스크에 비해 얻을 수 있는 이익은 합리적입니다. 경제와 금융지식이 없는 사람도 본인만의 본업을 하면서 노후를 위해 편하게 편입할 수 있는 종목이라고 생각합니다.
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