Nasdaq 100 ETF 알아보기(QQQ, QQQM, 국내 상장 ETF까지)

Nasdaq 100 ETF 알아보기(QQQ, QQQM, 국내 상장 ETF까지)

 나스닥(Nasdaq) 100 지수를 추종하는 ETF를 소개하고 비교 분석해 보도록 하겠습니다. 국내 자산운용사가 운용하는 국내 상장 ETF부터 해외시장에서 거래되는 QQQ, QQQM까지 비교 분석을 하는 시간을 가지도록 하겠습니다. 나스닥 종합 지수는 미국 실리콘 벨리의 기술주를 중심으로 미국 주식 시장 전체를 대표하는 지수 중 하나입니다. S&P500, 다우존스지수, Nasdaq 종합지수는 미국 증시 3대 지수입니다. 그리고 나스닥 100 지수는 나스닥 종합 지수 중에서도 시가총액이 상위 100위에 해당하는 기업들로 구성한 지수입니다.

 

나스닥 100 지수의 특징

 나스닥 지수는 3,600개 이상의 기업들로 이루어져 있으며, 그중 우량기업 100개로 구성한 지수가 나스닥 100 지수입니다. 애플, 구글, 페이스북, 넷플릭스, 테슬라 등 IT와 차세대 기업들이 주를 이루고 있습니다. 반면 S&P500 지수는 11개의 섹터에서 각 섹터 별 우량기업을 선정하여 500개 기업으로 구성한 지수입니다. 아무래도 나스닥 100 지수는 기술주가 차지하는 비중이 높아 S&P500 지수나 다우존스보다 변동성이 높습니다. 하지만 기술 혁신을 바탕으로 하는 미국 IT기업들의 눈부신 성장이 있었으므로 성과는 나스닥 100 지수가 타 지수보다 월등히 좋습니다.

Nasdaq 100 S&P500 비교

 

나스닥 100 지수를 추종하는 ETF 비교

 지난 포스팅에서는 패시브 투자의 장점과 대장 격인 S&P500 지수를 추종하는를 모두 소개하였습니다. 관련해서는 아래 링크를 살펴보시기 바랍니다.

패시브 투자의 대장 S&P500 ETF 알아보기(SPY, SPLG, IVV, VOO, 국내 상장 ETF까지)

패시브 투자의 대장 S&P500 ETF 알아보기(SPY, SPLG, IVV, VOO, 국내 상장 ETF까지)

 

 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF는 Invesco에서 운용하는 QQQ와 QQQM, 국내 상장 ETF인 ACE 미국나스닥 100, KBSTAR 미국나스닥100, TIGER 미국나스닥100이 있습니다.

 

운용규모

기준일자 2024-02-08

국내 외 상장 Nasdaq 100 추종 ETF 비교표

 

 일단 운용규모의 면에서는 국내 상장 ETF보다 해외상장 QQQ와 QQQM의 규모가 압도적으로 큽니다. 숫자의 자릿 수가 비슷해서 비슷하다고 생각하면 큰 오산입니다. 해외 상장 종목의 통화는 달러 표기인 점을 잊지 마시길 바랍니다.

 

 운용규모가 크다는 것은 그만큼 안정적이고 시장의 유통물량이 많다는 것을 의미합니다. 하지만, 국내 상장 ETF가 해외 상장 ETF에 비해서 지수 추종 운용방식이 불안정하거나 거래량이 적어서 매매를 못할 정도를 의미하는 것은 아닙니다. 다만, 작은 거래량의 종목은 진입시점에 비싸게 매수하거나 매도시점에 싸게 팔아야 하는 상황이 발생할 수 있기 때문에 같은 지수를 추종하는 ETF라면 당연히 거래량이 많이 유동성이 좋은 종목을 사는 것이 바람직합니다.

 

거래량과 괴리율

국내 외 상장 Nasdaq 100 추종 ETF 비교표(거래량과 괴리율)

 

 아무리 좋은 ETF라도 내가 처분하고 싶을 때 증권의 가치를 제대로 받지 못하고 처분할 수밖에 없다면 절대 좋은 ETF가 아닙니다. 거래량이 작으면 괴리율이 벌어지기 마련입니다. 따라서, 다시 한번 강조하지만 거래량은 유심히 봐야 할 부분입니다.

 

 그런데, 패시브 투자의 기본은 장기투자입니다. 따라서, 다른 ETF보다는 거래량의 중요성이 조금 떨어지는 것은 사실입니다. 그래도 최종적으로 매도를 하는 시점은 있기 마련이니, 꼭 잊지 말고 살펴보시기 바랍니다. 3개월 평균 거래량이 1만주도 안되는 ETF는 굉장히 환금성이 떨어지니 개인투자자들은 이 부분에 꼭 유의하셔야 합니다.

 

보수율, ETF의 진짜 총 비용(투자설명서와 Prospectus)

  국내 상장된 ETF의 경우 표면적으로 나오는 수수료만 보시면 안 됩니다.국내 상장 ETF가 내세우는 수수료의 개념은 순수한 운용에 대한 보수입니다. 다른 비용은 포함되어 있지 않습니다. 따라서 각 사의 홈페이지나 전자공시시스템에서 꼭 투자설명서를 찾아서 보시기 바랍니다.그럼 아래와 같이 총비용이 나오니 이것으로 비교해야 합니다. 장기 투자를 하는 패시브 ETF 투자에서 중요한 사항은 수수료입니다. 수수료가 작다고는 하지만 장기투자인 만큼 수수료비용도 복리효과로 인해 차이는 눈에 띄게 나타나기 때문에 중요한 고려사항이니, 반드시 비교하시기 바랍니다.

국내 외 상장 Nasdaq 100 추종 ETF 비교표

국내 상장 Nasdaq 100 지수 추종 ETF 상품의 투자설명서와 그 안의 총 비용

해외 상장 Nasdaq 100 지수 추종 ETF 상품의 Prospectus

 

예시를 통한 비교(수수료의 체감)

 투자자가 1,000 만원을 투자했을 경우 향후 투자기간별 지불하게 되는 총비용(판매수수료 + 총보수비용)을 의미합니다. 총보수비용은 일정하고, 이익금은 모두 재투자하며, 연간 투자수익률은 5%로 가정하였습니다.

천만원을 10년간 투자했을때의 보수 시나리오

 

 10년 차의 차이가 보이시나요? Nasdaq ETF 중 가장 수수료가 저렴한 KBSTAR 미국나스닥100은 10년간 186,000원이 발생합니다. 반면, 가장 수수료가 높은 Invesco의 QQQ는 256,000원입니다. 천 만원만 투자하여도 70,000원 차이가 납니다. 투자 원금이 1억원이었다면 700,000원입니다. 결코 작은 금액이라고 할 수 없습니다. 하지만 앞서 지난 포스팅에서 살펴보았던 S&P500 추종 ETF보다는 차이가 덜 나는 것 같습니다. 오히려 이번 나스닥100의 경우는 국내 ETF가 경쟁력이 있어 보입니다. 하지만 여전히 조금은 부족하다고 생각되는 거래량은 좀 더 늘어나긴 해야 합니다.

 

투자상황별 비교(TIGER, ACE, KBSTAR, QQQ, QQQM)

 국내 상장 ETF만을 사야 할 때가 있습니다. 대표적으로 연금계좌 혹은 ISA안에서 ETF를 매입할 때입니다. 대부분의 연금계좌 안에서는 해외 상장 종목을 매입할 수 없기 때문에 할 수 없이 국내 상장 ETF를 선택해야 합니다. 하지만, 연금계좌에서 ETF 운용을 할 경우 매매차익에 대한 배당소득세 과세가 원천징수 되지 않고 과세가 이연 되고,만 55세 이후에 연금으로 수령한다면 3.3%~5.5%의 연금소득세로 과세됩니다.

투자계좌별 국내 ETF의 과세율

ETF 별 과세

 

 그래서 이와 같은 절세효과를 보기 위해서는 국내 상장 ETF로 운용해야 합니다. 연금계좌 안에서 해외 상장 ETF를 직접 매수할 수 없기 때문에 국내 상장 ETF를 활용하는 것입니다. 따라서 거래량도 양호하고 수수료도 가장 저렴한 KBSTAR 미국나스닥100 ETF가 가정 적절합니다.

 

 반면에 해외 상장 ETF까지 투자에 고려할 수 있는 일반계좌의 투자는 상황이 달라집니다. 일단 QQQ, QQQM 종목은 시가총액과 거래량을 논할 단계의 종목이 아닙니다. 그럼 무엇을 살펴보아야 할까요? 첫 번째로 보수입니다. 보수는 Invesco의 QQQ가 가장 비싸고 QQQM은 저렴한 축에 속합니다.

 

 그럼 무엇이 좀 더 본인에게 맞는 것인가는 바로 가격의 단위를 보시면 됩니다. QQQ같은 경우 1주당 가격이 400 달러정도입니다. 한화로 약 40~50만원 수준입니다. 개인이 한달에 50만원에서 100만원씩 적립식 투자를 한다면 주당 가격이 너무 높으면 자투리 금액이 많이 발생할 수 있습니다. 그래서 주당 가격이 낮은 QQQM이나 국내상장 ETF가 적합해 보입니다.

 

 QQQM은 QQQ의 운용회사인 Invesco에서 소액 투자자가 투자하기 쉽도록 QQQ의 소액투자자용 버전인 것입니다.따라서, 소액으로 적립식 투자를 진행하기에 매우 적합하다고 볼 수 있습니다.

 

결론 나라면?

 배당소득세 15.4%를 이연 시켜 연금소득세로 바꿔주는 효과는 굉장히 강력한 절세 효과입니다. 따라서, 연금계좌 특히 DC형 퇴직연금에서는 국내 상장 종목 중에서 가장 유동성이 좋은 상품을 매입할 것입니다. 그리고 일반 계좌에서 투자할 경우에는 수수료도 저렴하고 사가총액도 높으며, 거래량도 활발하고, 1주당 가격도 부담스럽지 않은 QQQM이 적절해 보입니다.

 

 이 것은 단지 저의 의견일 뿐이고, 투자를 권유하는 것이 아닙니다. 투자는 본인의 판단 하에 하시길 바랍니다. 이상으로 포스팅을 마치겠습니다.

 

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